尽管在过去一年中，COVID-19 疫情给许多行业、商业组织和个人带来 电话号码库 了负面影响，但每个类别中都有一些行业没有受到此次全球事件带来的变化所带来的经济影响。财富管理就是其中之一。据新闻报道，自全球卫生危机爆发以来，全球亿万富翁的财富总额增长了 54%。亿万富翁控制的资产从 2020 年 3 月的 8.04 万亿美元增加到次年同月的 12.39 万亿美元。
高净值个人财富的增长要求财富管理机构也相应地调整策略。鉴于当前环境的持续变化和不确定性，财富管理机构肩负着两个重要目标：帮助客户保留世代相传的财富，并满足精通技术的客户的期望。与此同时，他们应该意识到，当前的发展——包括许多金融机构正在积极采用的技术创新——也深刻影响了服务链中的所有参与者。为了在不牺牲客户服务质量的情况下提高收入，财富管理机构必须研究新技术，例如尖端的计费管理解决方案，以降低满足客户期望的成本。
财富管理人员可以利用以下 3 个技巧来充分利用当前条件并实现收入最大化：
探索有利于其业务的新技术
疫情比以往任何时候都更清楚地表明，金融机构应该站在拥抱数字革命的前沿。尽管财富管理机构早已将数字解决方案纳入其实践，但他们必须保持创新的领先地位，以便支持复杂的定价系统。根据商业顾问所做的调查，这种系统的帮助可以显著提高企业的运营效率，将收入提高 6% 至 15%。财富管理机构应该热衷于利用数字技术解决的挑战包括：
IT 效率和支出
产品设置时间
收入周期泄漏
改进成本
此外，投资旨在改善客户体验的技术可以为企业带来巨大利益。传统财富管理机构如果预期数字原生客户的需求会更高，应该尽快考虑这一点。
利用智能定价为自己（及其客户）谋利
虽然传统财富管理公司凭借多年经验建立起的声誉，但它们也未能免受初创公司的威胁，许多初创公司为精通技术的客户提供了更多选择。这些初创公司除了从一开始就响应市场不断变化的需求外，还采用精益系统运营业务，因此其运营成本远低于传统公司。
这反过来又使这些新机构能够提供更好的价格。例如，许多有远见的财富管理机构现在提供基于价值的收费模式，而不是仅仅随着资本金额的增加而降低资产管理规模 (AuM) 百分比。客户可以选择一次性支付财富管理机构的建议费用或根据资产表现付费，而不是支付固定的利润百分比。这种定价模式为客户提供了更多选择和物有所值。
为了创造公平的竞争环境，经验丰富的和新手财富管理者都应该优化 借助此工具，您将能够完全从单一平台管理您的定价策略。这意味着将公司提供的定价选项视为他们应该向客户推销的一项能力或价值主张。
注重了解客户的需求
最后但同样重要的是，财富管理机构必须努力提高对客户不断变化的需求的理解。为客户提供个性化服务是确定客户需求、投资行为以及他们对财富管理机构的期望的关键。考虑所有这些因素可以实现更广泛的客户细分以及提供个性化服务。这也将使我们更深入地了解财富管理机构如何继续预测和满足时代需求。
采用这些技巧的关键是制定一个多功能的
收入管理和计费解决方案，该解决方案可以根据特 BWB名录 定财富管理者的需求、构成其客户的实体以及金融机构的当前目标进行定制。仅仅调查市场以找到合适的技术解决方案是不够的；财富管理者还必须对潜在方案进行一段时间的测试，以了解他们目前的选择与他们的目标和总体战略的匹配程度。这可能是一个耗时的过程，但却是值得的。借助正确的工具或企业级解决方案，财富管理者将能够及时做出数据驱动的决策，使他们能够将危机转化为机遇，并帮助客户实现长期财务目标，即使在面临不确定的情况下也是如此。
